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　　为斩断银行账户非法交易链条，中信银行嘉兴分行发挥网点的第一道防线作用，严格落实个人开户审核与账户风险管理，并于近日成功拦截多起异常开卡风险事件。

　　近日金融，客户王女士至中信银行秀洲支行办理借记卡激活业务。kaiyun客户自述储蓄卡多年未用现已睡眠，柜员询问卡片用途时，客户表示用于代发工资，根据客户提供的单位发现未在中信银行开户，进一步询问时开卡用途时客户又改说为贷款使用。经进一步了解，客户无法提供贷款凭据。

　　当工作人员希望客户进一步提供用卡原因时，客户支支吾吾回答不上来，并致电他人询问卡片用途，明显非本人意愿使用银行卡。kaiyun鉴于上述原因，中信银行秀洲支行婉拒了客户激活银行卡业务，并向客户宣讲了出租金融、出借、卡及网络电信诈骗的法律责任和危害。

　　一天后，客户朱先生来到中信银行经开支行办理开立借记卡业务kaiyun。客户表示开卡用途为代发工资，根据客户提供的单位发现未在中信银行开户，并且通过云互联查询，该客户的开户码为黄码，为涉案主体，在其他银行有一个涉案账户。kaiyun

　　当问及原因时，客户解释说去年做羊毛衫生意的时候，借别人转了一笔账，导致了他行账户被冻结，无法使用。鉴于上述情况，工作人员婉拒了客户的开卡请求kaiyun，同时提醒客户银行卡要本人保管和使用，要依法依规使用银行卡，不得出租、出借和卡。

　　作为开卡开户的源头，银行在堵截银行账户非法交易链条中发挥着至关重要的作用。为严把防范开户风险第一道关口，中信银行嘉兴分行长期以来在开户审核时贯彻“尽职履责、有疑必复”原则，持续保持警惕，做好尽职调查工作，加强信息核实与风险识别。

　　同时为避免客户产生不好的办卡体验，中信银行嘉兴分行运用仪器鉴别、互联网核查等多种技术手段，掌握必备的识别开户风险的技能，积极在业务风险防范与金融服务便利性之间取得动态平衡，面对可疑人员避免“一刀切”式拒绝办卡。

　　后续，中信银行嘉兴分行还将持续强化风控管理，严格审核办卡用途及相关资料，力争降低个人账户涉案风险，将利用个人账户实施诈骗等违法犯罪事件扼杀在摇篮，当好守护群众资金安全的金融“守门员”。